地下炒金騙局揭秘：必輸?shù)耐獗P(pán)黃金對(duì)賭交易

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肖中潔

2012年注定是黃金歷史上不平凡的一年，全年上漲110.13美元或7.04%。這也意味著，黃金連漲12年，成為商品期貨的最長(zhǎng)升勢(shì)。

在不少投資者看來(lái)，黃金還要再漲十年，須把握住機(jī)會(huì)，利用黃金的高杠桿將手中的錢(qián)輕松翻幾倍。許多不法之徒正是利用這種投資心態(tài)，通過(guò)開(kāi)設(shè)非法黃金交易黑平臺(tái)等方式，將投資者的血汗錢(qián)一吸而光，隨即逃之夭夭。

蒸發(fā)掉的血汗錢(qián)

康女士今年1月就遭遇了此種騙局。“幾天的時(shí)間，10萬(wàn)塊錢(qián)就沒(méi)了，電話也打不通，人也找不到，我是不是被騙了？”

40歲的康女士2012年底初到北京，人生地不熟，加上家里親人去世遭遇變故，她急于通過(guò)投資來(lái)改善自己的生活。這時(shí)，她連續(xù)接到一家來(lái)自上海、自稱是佑榮貴金屬內(nèi)地分公司的電話，希望她能到其公司開(kāi)戶炒黃金外盤(pán)(倫敦金)。多次電話誘導(dǎo)之下，2012年12月26日，在該公司一位自稱是黃金專(zhuān)家朱信的勸說(shuō)下，從無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的康女士在網(wǎng)上開(kāi)了戶，往賬戶里存了3萬(wàn)元。

朱信向康女士介紹，佑榮貴金屬公司是香港的公司，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的會(huì)員單位。“黃金是最穩(wěn)妥的投資，設(shè)置止損即便虧損不過(guò)是幾百元而已。而且他親自操作，可以穩(wěn)賺不賠。”

“開(kāi)戶的當(dāng)天晚上，朱信就幫我掙了5000元。第二天，又變成了一萬(wàn)元。”如此，嘗到甜頭的康女士更加信賴朱信。這時(shí)，朱信打電話給她說(shuō)，公司年底整頓，他帶的客戶賬戶至少得有10萬(wàn)元資金。康女士得趕緊湊齊十萬(wàn)元，否則就不能幫她操作賬戶了。

“他要我放心，正好趕上星期五(1月4日)非行情時(shí)間，等到我星期一(1月7日)，最遲不過(guò)星期二(1月8日)就可以把錢(qián)取出，而且還不會(huì)影響我后期賬戶操作。我想既然開(kāi)戶，他又那么有把握，所以就湊了10萬(wàn)元放進(jìn)去(賬戶)了，由他們來(lái)操作。包括我的本金8.3萬(wàn)元和他們幫我操作的收益1.7萬(wàn)元。”康女士說(shuō)：“我連生活費(fèi)都放進(jìn)去了。”

然而，出乎康女士意料的是，從1月4日開(kāi)始的卻是格外漫長(zhǎng)的等待。“1月7日，我打不開(kāi)賬戶，聯(lián)系業(yè)務(wù)員及朱信的助理，都說(shuō)朱老師出差了，我的賬戶和別的投資者的賬戶綁定在一起看不到信息，要等朱老師回來(lái)。一周以后，我終于聯(lián)系上了朱信，但發(fā)現(xiàn)我的賬戶只剩下397美元了。朱信解釋說(shuō)，他不在公司期間，他們的學(xué)徒操作賬戶導(dǎo)致了我的虧損。為了彌補(bǔ)我的損失，如果我再入金(打錢(qián))進(jìn)去，可以提供給我20%的補(bǔ)償金，比如我打進(jìn)去10萬(wàn)塊錢(qián)，賬戶里就是12萬(wàn)元。”康女士說(shuō)：“我拒絕了。更氣人的是，問(wèn)題還沒(méi)有解決，當(dāng)天晚上僅剩的397美元又被炒沒(méi)了。”

康女士所不知道的是，內(nèi)地正規(guī)渠道炒黃金采取的是第三方托管方式，客戶資金實(shí)質(zhì)上存在客戶名下的銀行賬戶中，而地下炒金黑平臺(tái)表面上幫客戶把錢(qián)匯到了其在香港的交易賬戶，給客戶造成一種錢(qián)還在其名下的假象，實(shí)際上已受經(jīng)紀(jì)公司的控制，是地下炒金公司的個(gè)人賬戶，流進(jìn)了個(gè)人的口袋。客戶賬戶上顯示的資金，說(shuō)白了只是一組“數(shù)字”而已。

典型的黃金外盤(pán)交易騙局

在此之后，康女士再也沒(méi)能聯(lián)系到這個(gè)所謂的黃金專(zhuān)家朱信。事后，她才了解到，有著類(lèi)似遭遇的人很多，損失都在10多萬(wàn)元。他們都想找朱信和佑榮貴金屬討個(gè)說(shuō)法，但以前聯(lián)系的辦公電話和手機(jī)都處于停機(jī)狀態(tài)，辦公地點(diǎn)也已由上海浦東搬至上海金山區(qū)的某寫(xiě)字樓內(nèi)。

本報(bào)記者也多次聯(lián)系朱信，但通過(guò)公開(kāi)信息找到的手機(jī)及座機(jī)號(hào)均已停機(jī)。截至本報(bào)發(fā)稿前亦未能聯(lián)系上佑榮貴金屬。

記者在香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)，佑榮貴金屬的確屬于其會(huì)員單位，但交易資質(zhì)屬于B類(lèi)，即其只能交易99金、港元公斤條，并沒(méi)有交易倫敦金的資質(zhì)。

漢路律師事務(wù)所主任律師曾智紅表示，康女士這種遭遇并不鮮見(jiàn)，而且這種行騙手段已經(jīng)有多年歷史。他們自稱是佑榮貴金屬在內(nèi)地的分支機(jī)構(gòu)，可能只是借佑榮貴金屬的一個(gè)名頭，屬于“三無(wú)”公司。

另?yè)?jù)記者了解，這些地下炒金公司的藏身之地，最典型的是分布在各寫(xiě)字樓里。之所以選擇這些場(chǎng)所，一是因?yàn)樽庥脤?xiě)字樓的成本相對(duì)比較低廉，二是考慮公司“蒸發(fā)”時(shí)撤離更為方便。

實(shí)際上，這些公司基本都是“皮包公司”，一般來(lái)說(shuō)，公司老板以及從業(yè)多年所謂有經(jīng)驗(yàn)的工作人員，用的都是假名，很多老板用的都是假身份證。如果出現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)他們來(lái)說(shuō)大不了換個(gè)地點(diǎn)更換個(gè)公司名稱再做罷了。

地下炒金公司的銷(xiāo)售方式，以網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)和電話營(yíng)銷(xiāo)為主。公司對(duì)招聘的大量剛畢業(yè)的大學(xué)生并沒(méi)有什么專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，根本不對(duì)他們進(jìn)行職業(yè)規(guī)劃，不考慮其未來(lái)以及應(yīng)有的權(quán)利，只知道盤(pán)剝他們的剩余價(jià)值，對(duì)他們進(jìn)行錯(cuò)誤引導(dǎo)，不擇手段地把他們當(dāng)做賺錢(qián)的工具使用。

至于如何牟利，一位多年從事期貨交易的人士表示，行情軟件和下單軟件是期貨投資者最依賴的兩大“法寶”，因此一些非法的地下炒金公司往往會(huì)在這兩個(gè)重要的工具上做文章。

一家接觸過(guò)地下炒金公司的人士向記者透露，90%的地下炒金公司做的是“黑平臺(tái)”，以做香港平臺(tái)和國(guó)外平臺(tái)為主。以香港炒金平臺(tái)為例，大多打的是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的旗號(hào)，低價(jià)租個(gè)服務(wù)器就可以拉客戶“交易”了。

某銀行黃金業(yè)務(wù)部人士表示，這些地下炒金公司有很多貓膩，甚至與客戶做對(duì)手盤(pán)，客戶做多他做空，客戶做空他做多，穩(wěn)賺不賠；還有的一遇到行情不好，就拿著客戶的保證金跑路了。

曾智紅說(shuō)，境外炒金都是非法的，因此投資者炒黃金外盤(pán)存在著極大的風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，公安機(jī)關(guān)會(huì)以非法經(jīng)營(yíng)罪或者詐騙罪懲處。如果是正規(guī)公司在內(nèi)地的分支機(jī)構(gòu)，會(huì)處以非法經(jīng)營(yíng)罪；如果根本就是三無(wú)公司，則以詐騙罪處罰。康女士表示，已到北京某派出所報(bào)案，但由于證據(jù)不足，尚未立案。

天一金行高級(jí)研究員肖磊建議，投資者在進(jìn)行黃金投資時(shí)應(yīng)選擇受法律保護(hù)、有明確政策規(guī)范的合法投資渠道，以避免不必要的投資損失。目前我國(guó)比較安全的黃金投資渠道有四：一是商業(yè)銀行或黃金公司提供的實(shí)物黃金業(yè)務(wù)；二是商業(yè)銀行提供的紙黃金業(yè)務(wù)；三是上海期貨交易所提供的黃金期貨買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)；四是上海黃金交易所的T+D延期交收業(yè)務(wù)。其中，黃金期貨在國(guó)內(nèi)指的是上海期貨交易所提供的黃金期貨買(mǎi)賣(mài)合約，而由其他法人主體提供的所謂黃金期貨交易都不受?chē)?guó)家法律保護(hù)。